Pencucian uang dan pendanaan terorisme telah menjadi dua ancaman serius bagi kondisi keuangan secara global, dengan peran yang semakin penting dari sektor asuransi. Seiring dengan kemajuan teknologi dan globalisasi, praktik-praktik ilegal ini semakin kompleks dan sulit untuk dideteksi.

Kita perlu mengetahui penyebab mengapa praktik pencucian uang kini kian marak terjadi. Berikut adalah beberapa faktor penyebabnya:

1. Globalisasi Sistem Keuangan

2. Kemajuan di bidang teknologi informasi

3. Penggunaan nama samara atau anonym

4. Perkembangan teknologi finansial

5. Teknik layering sulitnya mengungkap ultimate beneficial owner

6. Berlakunya ketentuan keseharian hubungan antara klien dan lawyer serta profesi lainnya

7. Tidak dikriminalisasinya perbuatan pencucian uang dan pendanaan terorisme di suatu negara

Kerugian dari risiko ini tidak hanya berdampak untuk nasabah asuransi saja, tetapi juga dapat berdampak ke perusahaan asuransi juga. Dengan memahami akar masalah dan tantangan yang dihadapi untuk menghadapi masalah ini, diharapkan kita dapat memilih langkah-langkah preventif yang efektif dan bijak untuk meminimalkan risiko penggelapan dana dan pendanaan terorisme ini.

Jika ada sesuatu yang mencurigakan, jangan ragu menghubungi customer care tob insurance di 08953-7788-1000 (WhatsApp only).